为使农村信用社能够适应不断变化的农村金融市场，满足广大农民对金融消费的需求，更好地支持区域经济发展和社会新农村建设，榆次区联社以新业务发展为理念，正式启动了以代理理财业务为核心的中间业务系列培训计划。12月18日，兴业银行太原分行首席国际金融理财规划师王建明为全区农村信用社系统140余名干部职工进行了首场专题培训，联社领导班子成员也参加了当天的培训活动。

在培训会上，王建明经理首先从“金融理财原理和基本运营模式”方面讲起，采取“教师主讲、讲学互动”的方式，重点对“什么是理财业务，其不同分类有哪些”、“为什么要开展金融理财业务”和“如何更有效地达到理财目的”等问题进行了系统阐述；其次，他还站在客户与金融机构实现共赢的高度，就如何寻找和锁定目标投资人群、如何营销客户、如何维系客户、如何帮助客户实现投资收益最大化等方面进行了举例说明，从操作上和思路上都给以了全体参训人员极大的震撼和启迪，进一步强化了大家对理财业务知识的认识和理解。

整个培训过程学习气氛活跃、讨论热烈。参训人员从王建明经理讲述的一些基金营销案例和理论中，进一步强化了对理财观念的认识，深刻理解了“树立终身理财观念”、“不论贫富都需理财”和“构筑终身财富计划”等先进理念。王建明经理指出，作为一名理财营销人员和客户经理，一定要认真研究客户特征，善于根据客户不同的风险承受能力、收入水平、职业特征和理财需求等多方面因素进行分析，制定差别化理财方案，根据个体情况推荐适合的产品组合和业务品种，引导客户有效规避投资风险，实现客户投资收益的最大化，最终实现客户效益与金融机构效益的对接。

培训结束时，联社领导强调：这次培训虽然时间短，内容多，但培训的意义和作用却非常大，大力拓展中间业务既是转变自身经营发展方式的需要，更是国家经济金融形势和市场需求变化的要求，全体干部职工要进一步认清形势，转变观念，统一思想，明确大力开展中间业务的紧迫性和重要性，深刻理解和掌握金融理财原理和资金运作模式，为全区今后顺利开办各类中间业务奠定扎实的理论基础。