根据《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》，以及中国银行业从业人员资格认证考试总体思路和设计，我们组织个人理财业务方面的专家编写了本大纲。

本大纲专为商业银行从事个人理财业务相关专业岗位的从业人员所设计，特别针对提供理财产品销售、（初级）理财顾问服务的个人理财业务人员，是中国银行业从业人员资格认证考试的专业考试科目，内容涵盖个人理财专业从业人员应该掌握的基本知识、技能以及从业规范。