今年以来，烟台办事处根据省联社和监管部门关于开展合规风险管理活动的有关要求，把握时间与进度同步、质量与实效并重的原则，按计划、有步骤、扎扎实实地推进各项工作。通过活动开展，在全辖培育形成了 “合规人人有责，合规创造价值”的内控文化，初步构建起了合规风险管理的长效运行机制。

一、加强教育培训，强化合规意识。为进一步增强全体干部员工的法制观念和合规意识，创建良好的合规文化，烟台办事处全面加强了法律法规和规章制度的学习培训，努力促进广大干部员工增强合规意识，掌握合规知识，提高合规操作的自觉性。一是树立合规理念。通过宣传栏、内部简报、办公自动化系统等载体及时刊发辖内合规工作动态，摘编最新法律法规，分析典型案例，加强上下沟通与交流，努力使合规成为每一名干部员工的自觉行为规范，推动合规风险管理活动深入开展。二是落实学习制度。办事处及各联社都建立实施了“周六学习日”和“以考促学”制度，县联社每月组织一次金融法规和内控制度知识测试，办事处每季度分专业抽考一次，考试成绩全市通报，并纳入绩效考核。三是加强专业培训。为加强会计出纳风险管理，办事处专门召开了全市内控管理工作会议，并从全市会计主管、会计辅导员和柜员当中挑选了8个先进典型，在13家联社进行了巡回事迹报告，以身边的人、身边的事教育和引导广大干部员工认真履行岗位职责，严格执行规章制度，起到了很好的典型示范作用。结合案件专项治理和合规风险管理活动开展，办事处合规部门部门协调有关科室举办了中间业务培训班，对新业务的拓展和风险防控进行了系统培训；举办了全市基层社会计主管和信贷主任两个培训班，重点从履行岗位职责、加强风险管理和防范案件的角度进行教育培训，全面提高了基层社风险管理水平。四是开展合规风险管理大讨论。办事处组织全辖广大干部员工针对目前农村信用社合规风险管理的现状、存在问题及下步工作打算深入开展了合规风险管理大讨论，每名干部员工结合个人岗位实际，撰写体会，查找问题，制定计划，加强监督，促使全辖干部员工在思想理念上由“要我合规”向“我要合规”转变，营造了“主动合规”的浓厚氛围。

二、加强制度建设，健全组织体系。一是健全管理体系。办事处及各联社均结合实际研究制定了活动方案及配档表，按要求设立了合规风险管理部门及岗位，落实了责任人，对每个环节、每一项工作都明确责任、落实分工、限定时间、具体到人，按计划、有组织地扎实推进，形成了全市上下横到边、竖到底的合规风险管理网络，为活动的顺利开展奠定了坚实基础。二是落实岗位职责。制定实施了《合规负责人工作职责》、《合规岗位工作职责》、《合规联络员工作职责》，明确了合规人员的职责、权利和义务，确保各项工作有人管、有人抓、有人干，不走过场，保证实效。三是梳理规章制度。坚持“内控优先，制度先行”的原则，合规部门牵头组织有关业务条线，认真研究与金融业务相关的各项法律、法规，根据业务发展和风险防范的需要，对现有的各项规章制度进行重新梳理，该删除的删除，该完善的完善，该修订的修订，构筑了风险管理的制度防线。四是创新工作督导检查方式。建立实施了市县两级高管人员下乡督导检查工作日记制度和手机信息提示制度，按月对内控制度执行和重要事项完成情况进行督导检查，对各级管理人员每周、每月、每季应坚持落实的制度和事项要求及时进行短信提示，促进各级高管人员提高履职尽责的自觉性和主动性。

三、加强合规问责，强化制度落实。一是建立合规问责、举报制度。烟台办事处结合实际建立了《合规履职问责制》、《合规举报奖励制度》等一系列规章制度，对外公布举报电话，明确了合规风险报告的主体、对象、内容、路线及责任，实现合规人人有责，人人有权报告，并强化合规部门、合规人员及各业务部门负责人的责任，确保合规问题能够及时反映、有效处置。鼓励员工举报违法违规、违反职业操守或可疑行为，确保各单位、各部位的合规风险和违规违纪行为能够及时发现上报，并采取应对措施加以解决。二是开展自查自纠，全面查找突出问题。根据省联社要求，办事处制定了合规风险管理自查自纠及检查验收方案，在组织各联社全面开展自查自纠的基础上，于11月初抽调16人组成检查组，对13家联社（合行）的合规风险管理情况进行了全面检查验收，认真查找各部门、岗位、环节、人员在合规守法方面存在的突出问题，并形成专题检查报告。在组织全面检查验收的同时，下半年来，合规部门牵头，组织开展了网点建设、规范化服务、票据业务、顶冒名贷款、小额农贷等专项检查，针对存在问题，先后下发了17份合规风险提示书，对存在风险及时进行了风险提示。三是加大对责任人的查处力度。在加强问题整改的同时，对违规违纪责任人采取行政处分与经济处罚相结合的方式进行严肃处理，以责任追究带动和促进各项规章制度的落实。目前已对512人进行了经济处罚，51人受到行政处分，其中警告32人，记过5人，记大过10人，其它处分4人。