为进一步做好反洗钱工作，保证反洗钱工作的连续性，有效遏制洗钱活动，近期，五莲县农村信用联社营业部贯彻落实人民银行反洗钱工作的规定，及时召开全体人员工作会议，学习有关法律法规，做好各项宣传活动，并成立反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作岗位，建立健全岗位机制，配备专职反洗钱工作人员，做到职责到岗位、到人员，保证了反洗钱工作的顺利进行。

一、领导重视、及时贯彻反洗钱政策。五莲县农村信用联社营业部领导高度重视反洗钱工作，及时多次把上级行有关反洗钱的政策要求及时传达，贯彻到位。把反洗钱工作摆上重要位置，把反洗钱工作列入了绩效考核。并认真组织学习培训，如规定每周星期二学习培训日，通过学习进一步有系统地组织对反洗钱操作人员的反洗钱技能学习，理清了反洗钱有关人员的思路，为提高反洗钱工作管理水平，更好地履行反洗钱责任和义务，增强反洗钱实务操作能力，收到了预期的效果。

二、认真做好营业窗口对外宣传。客户到五莲县农村信用联社营业部办理结算业务，第一个接触的对象就是前台柜员，对反洗钱政策的理解程度，与柜员对反洗钱政策的认知紧密相连。加强大额提现审批关口宣传。对不符合提现要求的客户，不予审批提现，并认真做好解释工作,符合现金管理要求的提现，要求其申报现金使用计划，通过审查批准，按规定计划提取现金，并动员其尽量办理转账结算。

三、履行职责，执行反洗钱预防制度。五莲县农村信用联社营业部按照反洗钱法规定，做好法人或个人开户手续的完备审查工作和大额可疑交易的上报工作。一是及时上报大额和可疑交易报告。二是做好反洗钱大额和可疑报告的识别工作。三是做好反洗钱监控系统对公客户名单的上报工作。通过上下配套的反洗钱内控制度的执行，有效地规避了资金营运风险，较好地防范了洗钱现象。

     四、认真执行存款账户实名制的规定。为了防范金融体系成为犯罪分子洗钱的渠道，五莲县农村信用社营业部严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱法规的规定，遵循了解你的客户的原则，实行有效的取得新客户身份资信的程序，核实所有客户的真实身份。严格按照存款实名制等法规规定，为存款人办理账户开立、变更、等有关手续，严格执行开销户登记制度，妥善保管存款人的开户资料，保证存款人身份和账户资料的真实、完整、合法。

       五、有条不紊、认真排查。五莲县农村信用社营业部以本次市人行反洗钱检查为契机，认真地查摆整改，进一步完善各项登记薄的建立，大额现金支付台账、转账台账和预约登记簿陆续整理完整。进一步强化了客户尽职调查，特别是在进行客户身份联网核查时，各网点都能耐心地从后台上公安系统联网进行查询打印。有计划、有组织地认真排查使各项工作有条不紊的进行。五莲县农村信用社营业部组织人员利用两周时间将2008年以来的业务进行逐笔逐本的彻底清查，共清查传票502本。